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Unión Europea quiere eliminar el anonimato de Bitcoin

hace un año
Unión Europea quiere eliminar el anonimato de Bitcoin
  • Los países de la zona euro quieren eliminar las wallets anónimas de Bitcoin así como las transacciones en aquellas criptomonedas anónimas como Dash, Zcash (ZEC) o Monero (XRM).
  • La Unión Europea buscará  hacer que las transacciones de Bitcoin sean trazables por las compañías.
  • Las empresas serán las encargadas de que cada transacción de Bitcoin o cualquier otra criptomoneda vayan acompañadas de los datos personales de la persona u organización que lo envía.

El pasado 20 de julio la Comisión Europea dióa a conocer una propuesta de un paquete de leyes detalladas que intenta hacer una reforma completa a las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para “proteger a todos los ciudadanos y al sistema financiero de la Unión Europea”.

El lavado de dinero representa una amenaza clara y actual para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero. No se puede subestimar la magnitud del problema y es necesario cerrar las lagunas que los delincuentes pueden aprovechar”, expresó Mairead McGuinness, Comisionada responsable de los servicios financieros.

Este paquete de leyes también contempla a las criptomonedas, el cual respecto a los activos digitales prevé que:

  • Todos los proveedores de cripto servicios estarán obligados a cumplir las nuevas leyes KYC, Anti lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo.
  • Todas las transacciones de Bitcoin y otras criptomonedas deberán ser trazables, permitiendo la prevención y detección de su posible uso para ilegalidades
  • Se prohíbe el uso de wallets anónimas.

¿Cómo pretenden hacer de Bitcoin una blockchain no pseudo anónima?

Según la información de la BBC, los requisitos para cumplir con el punto quizás más controversial de todos, el de hacer las transacciones de Bitcoin trazables por las compañías. Estas serán las encargadas de asegurar que cada transacción de Bitcoin o cualquier otra criptomoneda vayan acompañadas de los datos personales de la persona u organización que lo envía como:

  • Apellidos y nombres
  • Número de identificación personal
  • Número de cuenta del proveedor del servicio
  • Dirección de destino
  • Número de cuenta bancaria de la persona que usó para comprar criptomonedas.

Además, para que los proveedores de servicios puedan recibir transacciones en Bitcoin o cualquier otra criptomoneda en la Unión Europea deberá asegurarse de primero recibir toda esta información de parte de la otra contra parte.

¿Las nuevas herramientas?

Como parte de esta lucha en contra del anonimato de las criptomonedas y su uso por parte de organizaciones criminales y evasores de impuestos, el paquete de propuestas de leyes incluye la creación de una nueva autoridad regulatoria europea encargada únicamente en hacer cumplir estas nuevas leyes.

Esta nueva autoridad llevará el nombre de  EU-level Anti-Money Laundering Authority (AMLA), y con ella se crearán autoridades nacionales que le rindan cuenta a este regulador centralizado.

Además, y en su intento por luchar contra el anonimato todos los estados miembros deberán presentar toda la información bancaria de sus ciudadanos al AMLA. Lo que convertirá a este posible nuevo regulador en un ser omnipresente como pocos en la actualidad europea.

Será este mismo regulador el que posiblemente se encargue de regular las transacciones del ecosistema de las criptomonedas.

¿Próximos pasos?

Vale la pena señalar que este paquete de propuestas de ley debe pasar aún por una serie de pasos. Entre ellos debe ser debatido y aprobado por el Parlamento Europeo y el Consejo, en el que se debatirán cada uno de sus puntos y podrán ser no aprobados.

Por otro lado, de ser aceptado, AMLA tiene previsto comenzar en el año 2024 y a partir de ahí redactar las leyes y regulaciones que le permitan “Comenzar su trabajo de supervisión directa un poco más tarde, una vez que se haya transpuesto la Directiva y comience a aplicarse el nuevo marco regulatorio”, según lo que se lee en el comunicado.

¿Estas de acuerdo con estas propuestas de leyes por parte de la Unión Europea?


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